Криптовалюта в Естонії – отримуємо ліцензію
Естонія одна з небагатьох країн, яка йде попереду планети всієї по розвитку технологій і по відношенню до ведення бізнесу. Ось і піднявши питання про криптовалюту, ми в черговий раз переконалися в тому, що вибір наших клієнтів, Естонії, як юрисдикції для широких можливостей цілком виправданий.
Нижче ми опишемо невеликий гайд, як підприємцю з України почати свій бізнес з використанням криптовалюты в дружній Естонії.
Як же отримати криптоліцензію в Республіці Естонія?
Першим кроком для компанії, яка планує проводити операції з криптовалютою в Естонії, необхідно подавати заявку на отримання ліцензії відповідно до прийнятого 28.01.2018 Закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансування тероризму.
На даний момент в Естонії діють 2 види ліцензій на діяльність з криптовалютою:
- Діяльність, пов’язана з обміном криптовалюти.. Ліцензія дозволяє обмінювати фіатні грошові кошти на криптовалюти і навпаки.
- Надання послуги віртуального гаманця. Це послуга, в якій постачальник послуги гаманця створює або утримує (має доступ) ключ від гаманця, але кошти належать користувачу, а не постачальника послуг.
Такі ліцензії видаються безстроково, а отримати їх можна в Естонському Бюро даних про відмивання коштів.
Власник вищезазначених ліцензій, автоматично отримує право надавати послуги з обміну, обороту, передачі та зберігання віртуальних цінностей, в тому числі і криптовалюти. Такі послуги підприємство може надавати своїм клієнтам з усього світу як безпосередньо в представництві своєї компанії, так і віддалено, використовуючи цифрові канали передачі інформації, грошових коштів і віртуальних цінностей.
Начебто все просто і зрозуміло?
Але а тепер розберемося більш детально, як отримати такі ліцензію на ведення криптобізнесу:
- Зареєструвати компанію в Естонії
- Замовити і надати Оригінал Свідоцтва про відсутність судимості для всіх учасників Компанії (акціонерів, членів ради директорів, контактної особи) та їх нотаріально завірені копії паспорта
- Надати CV основних осіб, опис бізнес діяльності та веб-сайт компанії
- Надати AML правила компанії і правила щодо протидії фінансуванню тероризму, розроблені відповідно до відповідного законодавства
- Призначити комплаєнс-офіцера і відповідального за накладення міжнародних фінансових санкцій. Це може бути одна особа, на яке також необхідно подати пакет документів
- Оплатити держмито в розмірі 345 євро
- Дочекатися рішення, яке буде винесено протягом 30 днів
От і все. Пройшовши всі перераховані вище етапи, швидше за все ваша компанія отримає криптоліцензію. Але, важливо завжди тримати руку на пульсі. Хоча Естонія і країна можливостей, тамтешня влада контролює все і всюди та любить вносить цікаві зміни в закони.
Якщо у вас залишилися питання або вам необхідна консультація з отримання криптоліцензії – напишіть нам, натиснувши на кнопку нижче.
Успіхів!
